Порядок лицензирования, а также требования, предъявляемые к заявителю, установлены Законами Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", от 11 января 2007 года "О лицензировании", от 23 декабря 1995 года "Об ипотеке недвижимого имущества" (для ипотечных организаций), от 2 июля 2003 года "О рынке ценных бумаг" (для брокеров и дилеров) и Правилами лицензирования организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций от 25 июня 2007 года №168 [11].

В соответствии с пунктом 4 Правил № 168, для получения лицензии на осуществлении отдельных видов банковских операций заявитель представляет в уполномоченный орган следующие документы:

1) заявление о выдаче лицензии;

2) нотариально заверенные копии Устава и свидетельства о государственной регистрации заявителя в качестве юридического лица;

3) нотариально заверенная копия свидетельства о постановке заявителя на учет в налоговом органе;

4) документ, подтверждающий уплату в бюджет лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности;

5) бизнес - план по всем планируемым банковским операциям, раскрывающий цели получения лицензии, определение сегмента рынка, на который ориентирован заявитель, виды услуг, план маркетинга;

6) правила об общих условиях проведения банковских операций небанковской организации в соответствии с требованиями банковского законодательства Республики Казахстан, которые включают в себя:

- предельные суммы и сроки предоставляемых кредитов;

- предельные величины ставок вознаграждения по кредитам;

- условия выплаты вознаграждения по кредитам;

- требования к принимаемому банком обеспечению;

- ставки и тарифы на проведение банковских операций;

- права и обязанности небанковской организации и его клиента, их ответственность;

- иные условия, требования и ограничения, которые небанковская организация считает необходимым включить в общие условия проведения операций.

7) сведения о первом руководителе исполнительного органа и главном бухгалтере небанковской организации на электронном и бумажном носителях;

8) сведения об акционерах (участниках) согласно приложению 3 к Правилам №168 по состоянию на дату, предшествующую дате представления документов;

9) положительное заключение Национального Банка Республики Казахстан, в случаях, предусмотренных пунктом 6 статьи 30 Закона о банках.

Небанковские организации представляют отчетность в уполномоченный орган на электронном и бумажных носителях [11].

Закон Республики Казахстан от 06.03.2003 N 392-2 "О микрокредитных организациях" регулирует отношения, связанные с осуществлением деятельности по предоставлению микрокредитов, и устанавливает особенности правового положения, создания, деятельности, реорганизации и ликвидации микрокредитных организаций [8].

Микрокредитная организация предоставляет микрокредиты в размере, не превышающем восьмитысячекратного размера месячного расчетного показателя, установленного законом Республики Казахстан о республиканском бюджете на соответствующий финансовый год, на одного заемщика.

Порядок и условия предоставления микрокредита с соблюдением требований Закона устанавливаются правилами предоставления микрокредитов, утвержденными высшим органом микрокредитной организации, и договором о предоставлении микрокредита.

Микрокредитная организация вправе осуществлять свою Деятельность только при наличии правил предоставления микрокредитов.

Ставка вознаграждения за пользование предоставленным микрокредитом указывается в пересчете на год независимо от срока предоставления микрокредита.

Микрокредитные организации дополнительно к деятельности по предоставлению микрокредитов вправе осуществлять следующие виды деятельности:

1) привлечение займов (за исключением привлечения денег в виде займа от граждан в качестве предпринимательской деятельности) и грантов от резидентов и нерезидентов Республики Казахстан;

2) размещение временно свободных активов в государственные ценные бумаги, корпоративные ценные бумаги, депозиты банков второго уровня и другими способами, не противоречащими законодательству Республики Казахстан;

3) совершение сделок с залоговым имуществом, полученным в качестве обеспечения микрокредита в порядке, предусмотренном законодательством Республики Казахстан;

4) участие в уставном капитале других юридических лиц;

5) реализацию собственного имущества;

6) оказание консультационных услуг по вопросам, связанным с деятельностью по предоставлению микрокредитов;

7) сдачу в аренду собственного имущества;

8) осуществление лизинговой деятельности;

9) обучение на безвозмездной основе. (ст.14)

В настоящее время на рынке кредитно-финансовых услуг наряду с банками и микрокредитными организациями, осуществляющими предоставление займа, функционируют также ломбарды, которые выдают краткосрочные кредиты под залог депонируемых легкореализуемых ценных бумаг и иного движимого имущества, причем только физическим лицам.